инвестиционная компания

Консультирование

Цели инвестирования

Формирование четких и достижимых инвестиционных целей и задач является первым и важнейшим шагом в инвестиционном процессе. Инвестиционный горизонт, то есть срок, на который планируется инвестировать средства, а также приоритеты инвестора по отношению к доходности, сохранности и ликвидности его активов являются важнейшими факторами, определяющими инвестиционные цели и задачи.
В целом инвестиционные цели могут относиться к одной из следующих категорий:

  • сохранение капитала от инфляции,
  • обеспечение доходности на вложенные средства выше определенного уровня,
  • диверсификация вложений по рынкам, регионам, отраслям, видам вложений.

 Как правило, цели и задачи инвестора становятся основой для определения его инвестиционной политики. Инвестиционная политика связывает цели и задачи инвестора с возможностями и реалиями рынка. В инвестиционной декларации определяется состав возможных активов для инвестирования, а также их структура, то есть максимальные и минимальные доли определенных активов в будущем инвестиционном портфеле.

Инвестиционные стратегии

С помощью Профессионального управляющего  инвестор выбирает одну из инвестиционных стратегий инвестирования своего капитала в зависимости от целей, желаемого дохода и степени допустимых рисков. Инвестиционная стратегия отражается в Инвестиционной декларации, которая является неотъемлемой частью договора доверительного управления.

Основные виды инвестиционных портфелей

Консервативный портфель

В основе консервативной инвестиционной стратегии лежит максимальная безопасность сохранности вложенных средств. Такая стратегия в наибольшей степени подходит тем инвесторам, которые не хотят рисковать своими денежными средствами. Риск портфеля сравним с уровнем риска банковского депозита, а доходность – выше банковских ставок.
Портфель консервативного инвестора, как правило, на 100% состоит из облигаций российских эмитентов, включенных в Ломбардный Список Центрального Банка РФ. Для увеличения доходности портфеля используются механизм операций репо для приобретённых облигаций. Для уменьшения риска портфеля в его состав включены облигации различных эмитентов со сбалансированной дюрацией. Целью такого портфеля является защита сбережений от инфляции.

Риск: низкий
Рекомендуемый срок инвестирования: 3 - 5 лет

Умеренно агрессивный инвестиционный портфель

К умеренно агрессивной инвестиционной стратегии относятся те портфели которые на 50 - 55% состоят из акций, 35 - 40% из облигаций, оставшиеся 5 - 10% средств вкладывается на банковский депозит.
Портфель является финансовым инструментом, с помощью которого инвестор может диверсифицировать свои активы. Диверсификация за счёт портфеля позволяет сократить кредитный риск (риск уменьшения стоимости активов из-за изменения кредитного качества отдельного эмитента) и риск ликвидности (риск снижения стоимости активов при необходимости быстрой продажи активов).

Риск: средний
Рекомендуемый срок инвестирования: 3 - 5 лет

Агрессивный портфель

Такой портфель использует агрессивную инвестиционную стратегию, которая характеризуется высокими показателями возможной прибыли в будущем. Он отвечает интересам тех инвесторов, которые готовы принять на себя высокую степень риска потерпеть убытки, ради получения высокой прибыли. Агрессивной инвестиционной стратегии соответствует инвестиционный портфель, составленный из российских акций, привязанных к ним производных финансовых инструментов, долговых инструментов.

Риск: выше среднего
Рекомендуемый срок инвестирования: 3 - 7 лет

Доходы от вложений в рамках доверительного управления клиенты получают согласно фактической стоимости активов на конец отчетного периода, указанной в отчете управляющего. Вознаграждение выплачивается управляющему в соответствии с договором доверительного управления.

ООО "ИК "Стандарт” не гарантирует доходность и заранее информирует клиента о рисках, связанных с инвестированием на рынке ценных бумаг. Результаты деятельности управляющего по управлению ценными бумагами в прошлом не определяют доходы учредителя управления в будущем.



Copyright 2010, инвестиционная компания Стандарт.
All right reserved. Поддержка сайта Сайт-Мастер